洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币， 以下是为大家整理的关于2021年反洗钱培训5篇 , 供大家参考选择。
2021年反洗钱培训5篇
【篇1】2021年反洗钱培训
反洗钱培训总结
2014年9月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我单位结合自身实际，认真组织反洗钱人员进行了学习。在培训期间，我单位人员展开了进一步讨论，将平时的问题通过集中答疑，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：
一、基本情况及组织实施
根据工作的安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完整了个人信息，上传了个人照片，并按规定进行学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程，其中学习《反洗钱法律法规》11小时13分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》36小时25分钟，充分达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，都取得了优异的成绩。
二、培训效果
这次培训主要围绕《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程开展。在《反洗钱法律法规》的课程学习中，我认真地学习了反洗钱法律法规的基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》的课程学习中，我了解了很多关于洗钱的案例，让我们更好地掌握反洗钱知识，让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平，达到了预期目标。
三、反洗钱工作中存在的问题和下一步努力方向
1、对反洗钱工作重要性的认识程度不够，对洗钱犯罪的危害性、发洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够认识。
2、内部员工缺乏发洗钱知识和技能，员工在一定程度上缺乏发洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和处理能力的知识。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，下一步我们更要好好学习反洗钱知识，不断提升对洗钱行为的识别和处理能力，在以后的工作中经常总结工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新思路，为银行的反洗钱工作把好关，切实履行好自身的反洗钱义务。
【篇2】2021年反洗钱培训
中国建设银行四平城区支行文件
建区函〔2006〕45号 签发人：田子良
城区支行反洗钱业务培训总结
5月9日，市行纪检监察部下发了《关于组织全行反洗钱业务培训的通知》及《四平分行反洗钱业务培训讲稿》。我们城区支行结合本行实际，认真组织全体会计人员，特别是一线临柜人员进行了学习讨论，进一步统一了认识。现将反洗钱业务培训总结如下：
一、培训的形式
以自学为主，集中学习为辅的手段。
二、收到效果
通过专题学习，全体会计人员加强了反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。收到了理想的效果。
三、参加人员
城区支行全体会计人员。
四、考试人数、平均分数情况。
考试人数16人、平均分数90分以上。
五、反洗钱工作中存在的问题及建议
1、对反洗钱工作的重要性认识不够
由于我们地区经济不够发达，洗钱犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。
2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力
由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。
3、反洗钱工作的组织领导机构不健全
我们主要把工作精力集中在吸储等主要工作上，由于没有引起足够的认识，还没有建立比较健全的组织领导机构，所以这项工作的开展还是比较滞后。
4、反洗钱工作的各项制度还不完善
我们还没有建立一套较为完善的反洗钱规章制度。可以说这应该是一个比较大的空白点。需要下大力气进行研究，制定一整套比较完备的规章制度。
四平建行城区支行
2006年5月30日
主题词： 反洗钱 培训 总结
抄送：市行
内部发送：行长
校对：会计部 高燕燕
中国建设银行城区支行 2006年05月30日印发
【篇3】2021年反洗钱培训
银行反洗钱培训培训对象：客户经理、会计人员、反洗钱岗位人员、产品经理、风险管理人员培训目标：了解反洗钱基础知识，解读反洗钱最新监管政策，认识反洗钱法律环境培训大纲：引子：案例一：陈水扁家族洗钱案案例二：吴英非法集资案 —— 引出反洗钱的重要性与意义第一部分 基础篇一、洗钱的基本问题 洗钱交易的媒介 洗钱三步曲 洗钱的手法 洗钱的特点二、反洗钱的基本问题 中国反洗钱的历史沿革 银行反洗钱的原则和措施三、银行金融机构的反洗钱义务 培训养反洗钱人才 反洗钱现实意义第二部分 管理篇 反洗钱与合规管理 金融机构反洗钱组织建设与人员配置 金融机构反洗钱内部控制制度 金融机构反洗钱培训与宣传 金融机构反洗钱保密管理第三部分 实务篇1、构建有效的内部控制2、客户尽职调查（了解客户）3、客户身份识别4、客户洗钱风险等级分类管理5、客户身份资料与交易记录保存的基本要求6、大额交易和可疑交易报告 可疑交易报告识别的步骤 可疑交易报告的格式和要求第四篇 监管篇 银行反洗钱监管概况 反洗钱非现场监管 反洗钱现场检查 反洗钱的行政处罚 金融机构反洗钱绩效评估
【篇4】2021年反洗钱培训
中国建设银行四平城区支行文件
建区函〔2006〕21号 签发人：田子良
城区支行反洗钱业务培训计划
为使会计人员较好地掌握总行、省分行的有关反洗钱制度、规定，全面提高会计人员业务素质，明确学习目的、学习重点，使会计人员更好的适应我行业务发展的需要，根据我行业务实际，特制定本培训计划：
一、制定年度、季度、月、日的学习计划
针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确定一年内员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实施。
二、下发学习提纲，突出学习重点
针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容，有计划、有步骤地完成全年学习任务。
三、学习内容
1、什么是洗钱。
2、洗钱的特征。
3、 洗钱的过程。4、 洗钱的方式。
5、 洗钱的危害性。6、 金融机构反洗钱的义务。7、 金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？
8、 一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？
9、金融机构反洗钱工作的三项原则。
10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。
11、哪些支付交易属于可疑支付交易。
12、哪些支付交易属于大额支付交易。
13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。
14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？
15、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责任。
16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？
四、学习方式
1、月初确定本月的学习内容。由会计主管组织实施，结合事前拟好的学习提纲，有步骤、有计划地利用班前准备时间辅导学习半小时。
2、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制度，找出依据，并积极地与上级行会计部门沟通，使得每一笔业务的处理都有据可依。
3、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。
4、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同志给予口头表扬。
5、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功的经验。
6、适当采取调整岗位的方法，使业务单一化的格式向业务综合化方向发展。
四平建行城区支行
2006年1月30日
主题词： 反洗钱 培训 总结
抄送：市行
内部发送：行长
校对：会计部 高燕燕
中国建设银行城区支行 2006年01月30日印发
【篇5】2021年反洗钱培训
反洗钱试题
（提示：请在答题卷上答题）
单项选择题
1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）
年10月1日 年10月31日
年1月1日 年1月31日
2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）
A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行
3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作
B.负责对已开户的客户身份持续识别
C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改
D.以上均是
6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）
A.应当按最短期限;
B.应当按最长期限;
C.应当按中间值取期限;
D.金融机构可以自由选择.
7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）
个 个 个 个
8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（ ）前通知客户在相关证件到期之日起（ ）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B）
A.两个月，半年 B.一个月，两个月
C.一个月，三个月 D.两个月，两个月
9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）
A.反洗钱监督管理部门
B.营业部负责人
C.营业部反洗钱工作领导小组
D.营业部合规经理
10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正确
11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)
（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
（3）营业部反洗钱制度变更；
（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；
(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非 现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；
（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）
A.住所地 B.经常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择
13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）
个工作日 个工作日 个工作日 个工作日
14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）
,5 ,10; ,5; ,10
15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）
A.了解客户； ????? B.大额现金交易报告；
C.可疑交易的分析； D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。
（1）不该说的秘密不说；
（2）不该看的秘密不看；
（3）不该带的秘密不带；
（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；
（5）不使用涉密计算机上公众网；
（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；
（7）不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正确 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）
A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责大额交易及可疑交易识别工作；
D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；
19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）
A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；
C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；
20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）
A.可疑交易报告情况；
B.反洗钱宣传和培训情况；
C.反洗钱内部审计情况；
D.反洗钱内控制度建立及执行情况；
二、多项选择题
1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）
A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作
B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作
C.负责大额交易及可疑交易识别工作
D.负责客户身份资料及交易记录保存工作
4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD）
A.反洗钱内控制度建设情况
B.执行客户身份识别情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员
C.查封、复制金融机构的文件资料
D.临时冻结金融机构的客户资产
7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。（ABCE）
A.高洗钱风险等级 B.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级
D.无洗钱风险等级 E.禁入等级
8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。（ABCDE）
A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素
D.业务风险因素 E.交易风险因素
9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其
他形式财产的；
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供
或者企图提供资金或者其他形式财产的；
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；
D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？（ABCD）
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；
B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；
C.客户行为或者交易情况出现异常的；
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安局
D.证监会派出机构
13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）
A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
C.营业部反洗钱制度变更；
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；
C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；
D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。
A.废品收购行业；
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
C.娱乐服务行业；
D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作；
D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD）
A.配合其现场检查；
B.按要求对有关检查事项作出说明；
C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。（F）
2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。（T）
3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。（T）
4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）
5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。（F）
6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。（T）
7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。（T）
8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。（T）
9. 对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（T）
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。（T）
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。（F）
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。（F）
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；（T）
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。（F）
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（T）
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。（F）
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。（T）
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。（T）
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。（F）
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。（T）
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